Origen de los fondos y del patrimonio

Analizamos, desde una perspectiva jurídica y probatoria, la documentación disponible para demostrar el origen lícito del patrimonio del solicitante y de los fondos destinados a la inversión, identificamos faltantes y coordinamos con los contadores y asesores fiscales del cliente para completar el expediente.

Según el caso, la documentación puede referirse a:

• Actividad empresarial y participaciones societarias
• Venta de empresas o de activos
• Inversiones financieras y dividendos
• Ingresos profesionales o en relación de dependencia
• Herencias y donaciones
• Préstamos y su cancelación
• Transferencias internacionales y extractos bancarios
• Declaraciones fiscales en el país de residencia

Trazabilidad significa que el movimiento del dinero puede seguirse, con documentos, desde su origen hasta la inversión. Suelen aparecer vacíos cuando los fondos pasaron por varias cuentas o entidades, cuando hubo efectivo en alguna etapa o cuando la operación original es antigua. Cada vacío debe cerrarse con prueba o explicarse.

Las cifras y descripciones del expediente deben coincidir: montos declarados ante autoridades fiscales, registros societarios, extractos bancarios y el relato de cómo se generó el patrimonio. Una inconsistencia no es necesariamente indicio de irregularidad, pero debe identificarse y resolverse antes de que la detecten las autoridades.

• Patrimonio en sociedades o fideicomisos sin registros claros de beneficiario final
• Operaciones antiguas con documentación incompleta
• Fondos recibidos de familiares sin donación o préstamo documentado
• Diferencias entre ingresos declarados y acumulación de activos
• Documentos sin apostilla, legalización o traducción

Nuestro rol es la preparación jurídica y documental. No realizamos funciones bancarias, no emitimos certificaciones antilavado ni gestionamos aprobaciones de entidades financieras, y no garantizamos el resultado de ninguna evaluación. Cuando corresponde, este trabajo forma parte de una due diligence jurídica más amplia y del expediente de ciudadanía por inversión.